אגח ממשלתי-מרכז ההשקעות

סוגי השקעות בשוק ההון

  מנהלי תיקי ההשקעות מנהלים  עבור לקוחותיהם סוגים שונים של ההשקעות באפיקים שונים. מסלולי ההשקעות מתוכננים לפי דרישותיו וצרכיו  של הלקוח, מצבו הכלכלי, עד כמה הוא מוכן ליטול סיכונים בתיק, מהו טווח ההשקעה הרצוי. במקרה שבו הלקוח צריך מזומנים במקרה חירום, אופק ההשקעה ישמר  סולידי עם קניית אגח ממשלתי , למשל, הנתינות למכירה בבורסה. אפשר  להשקיע גם בקרנות נאמנות, מניות ועוד. תיקים בהם אחוזי המניות גבוהים יחשבו לתיקים עם רמת סיכון גבוהה יותר. תיקי השקעות באגח ממשלתי בהן יש אחוזי מניות נמוכים יחשבו לסולידיים. לפניכם קצת מהמונחים בהם עוסקים יועצי ההשקעות:

  אגח ממשלתי – סוחרים אותן בבורסה והן שטר חוב המרכיב השקעות סולידיות. שטר חוב זה הוא כמו הלוואה של הגורם המנפיק את השטר. התשואה באגרה זו קבועה מראש.   ישנן אגרות שונות כמו: אגרת חוב מסלולית – הצמודה למדד ולמט"ח,  אגרות שקליות שאינן צמודות, עם ריבית קבועה או משתנה, לטווח זמן משתנה.
אגרת חוב קונצרנית –  מונפקת על ידי הקונצרן. חשוב לוודא שלקונצרן יש חוסן פיננסי ובטחונות עבור רוכש האגרות.
אופציות – בישראל קיימות אופציות של מדד המעו"ף והמט"ח. אלו מוצרים פיננסיים הנותנים בטחונות או רווחיות רבה. צריך לדעת לעבוד עימן כדי להשיג רווחים יפים ובטוחים ולא להגיע להפסדי ענק.
הבורסה לניירות ערך – המקום בו מתנהל המסחר באמצעות פקודות של רכישה ומכירה של מוצרים פיננסים שונים כמו: מניות, ניירות ערך, אופציות וכדומה . המסחר בבורסה מתנהל על באמצעות מחשבים. בבורסה   בבורסה יש כשלושים חברים כולל הבנקים, חברות ניהול תיקים ועוד.

טווח השקעה -  מרכיב מרכזי בבנייה של תיק ההשקעות כולל את טווח ההשקעה. בעל התיק צריך להחליט אם הוא   יזדקק בשלב לא רחוק לכסף נזיל למטרות שונות או שהוא שומר אותו לגמלאות או רכישת נכס
 
  אופציה – ההסכם בין הקונה למוכר בבורסה לניירות ערך, למכירת או רכישת נייר ערך מסוים או הזכות לקבל נייר ערך או להמירו במחיר מסוים ובטווח מוגדר מראש.
מניות  - מוצרים הנותנים  באחוזים בחברות. בעליהן זכאי לקבל רווחים, להצביע בנוגע לכל מיני  החלטות שונות בחברה ומגיע לו לקבל את אחוזיו משווי החברה  לאחר פירוקה.
נייר ערך – כולל מניות, שטרי התחייבות ,שטרי הון  וכדומה.
נזילות של ניירות ערך – ניתן להמיר ני"ע למזומנים באופן פשוט לפי לסחירותן.
סיכון בתיק – כאשר המשקיע רוצה להגיע לרווחים גבוהים יותר עליו ליטול יותר סיכונים בתיק.
פיזור הסיכונים – כאשר   יועץ ההשקעות מפזר את הסיכונים בתיק בכל מיני   דרכי השקעה.
קרנות נאמנות – מוצרים כלכליים עליהן אחראי מנהל הקרן החתום על הסכם נאמנות מול הנאמן. אלו הן השקעות משותפות בני"ע  למען השגת רווח משותף.

תעודת סל – נייר ערך הרשום למסחר ומחירו נסחר בבורסה בהתאם לרמת הביקוש.